【把被騙的錢拿回來】被騙必讀文————我被詐騙了怎麼辦？網路詐騙該如何拿回被詐騙的錢？Line群組投資詐騙套路解析

  

【投資詐騙！！】恐怖Line群！2000多人Line群組　不到4%是活人！！！

台中張先生疑似遭股票Line群組詐騙，三個月被騙1400萬，張先生說，對方先以簡訊引人上鉤，加入合眾App後，每晚直播解盤，推薦的飆檔，隔天都上漲10%，如同股神，連想退款20萬，都能24小時內退回，更深信不疑，直到想領錢，被要求匯款300萬，激活退款按鈕，隨即失聯，才驚覺受騙。張先生說，退休後想讓孩子過好日子，積極投資，先在手機看到教導操作買賣股票的簡訊，加入後，被建議加入合眾App，每晚直播教人如何購入股票穩賺不賠，並由「張俊傑」老師，承諾「推薦穩定收益在10%以上的飆檔當見面禮」，接著聯絡「阮曉怡」助理，加入LINE群組後，噓寒問暖，緊迫盯人，說服投入大量資金。隨後自稱Kevin的老師教導買賣，也有專門客服負責財務與協助匯款。張先生說，有次匯款兩百萬後，他跟公司說資金周轉不易，可否退錢，24小時就退回20萬，更相信不是騙人，三個月匯款1400萬，因為對方說快買的飆檔，隔天真的漲，看著電視畫面數字上揚，堅信不移，投資愈來愈多，最後他想提領，卻被要求匯款300萬，才能激活退款按鈕。因為激活是大陸用語，驚覺受騙，再也連絡不到任何人。張先生難過的說，自己抵押祖產貸款投資，血本無歸，連報警都被告知破案機會渺茫，真的痛苦萬分。詐騙集團騙人手法日新月異，善用規避台灣法律，加上嫌疑犯押解回台多半因罪證不足被無罪釋放，讓罪犯素無忌憚且前仆後繼前往國外從事詐騙工作。除了要加強國際間打擊犯罪的合作機制，更需要加重國內法律刑責，才能遏止這樣的詐騙集團一再犯罪。

多位財經名人被詐騙集團冒用　連謝金河也受害

Ken受騙的案例不是唯一，在社群網站及通訊軟體上，不少財經名人都曾被冒用過其名義進行詐騙，財信傳媒董事長謝金河日前也在臉書上表示，他自己就是常被盜用名號和照片的最大受害者，連身邊親友也受騙，呼籲臉書和Line，不要賺詐騙集團的黑心錢，希望兩大社群平台能改採「實名制」，否則未來兩個平台終將走向毀滅。從謝金河的發言，可見其詐騙集團的猖狂程度，若從Ken的案例來看，光是群組裡有人貼出號稱賺錢的成果，就足已讓人看得心癢難耐，再加上錢未經手他人，仍為自己操作，增加其可信程度。若民眾稍有不慎，確實可能就掉入詐騙集團編織出的致富美夢陷阱裡，而從Ken的案例再加以歸納，仍可得出其五大疑點。

疑點一：財經名人成立群組免費報明牌？

許多投資有方，或著因其專業而得名的財經名人，時常在自己的社群媒體上，對於財經情勢提出看法，受到不少投資人的關注。不過，要是成立群組公開推薦個股，甚至是帶投資人「帶進帶出」，若未具分析師執照，已有觸犯證交法之虞。多數財經名人，通常也不願以此砸壞自身長久累積下來的信譽及名聲，因此，民眾見到財經名人在網路上聲稱加入其免費群組，可得到飆股名單，更需添加幾分戒心。

疑點二：錢未假手他人投資就不會被騙？

從Ken的案例來看，他會對於詐騙集團深信不疑的關鍵，在於錢並未假手他人，所有操作雖然聽從老師建議，但是購買其推薦標的，仍是自己操作買進，因此沒有詐騙之虞。不過，有分析師就指出，案例中的詐騙集團並非是要騙Ken的錢，而是集合受害者的資金，共同去拉抬美股中一些股本較小的股票。其操作手法看準美股未有漲跌幅現制，而詐騙集團早在帶受害人進場前，就先在低點買入該檔股票，當受害人的資金投入該檔股票後，由於該檔個股股本小的緣故，很容易就將股價以漲幅50%、100%的程度拉抬上去，當股價來到高檔時，詐騙集團一開始還可能叫受害人賣股票有些賺頭，當嚐過甜頭的受害人信以為真後，就會投入更多的資金。但是隨著股價越拉越高，詐騙集團就在高點反手為賣，賺取其大幅價差，但對於受害者來說，接下來迎接的就是股價腰斬再腰斬，最後只能套牢、甚至血本無歸的結果。

疑點三：不准與他人透露投資布局？

從詐騙集團傳給Ken的對話及講義可以得知，「老師」不斷要求投資人必須具備高度保密性，不得向親朋好友透露任何投資事宜。但若為正當的投資，為何需時時提醒高度保密，詐騙集團真正擔心的是被受害人向外求證其真實性，遭到明眼人識破。

疑點四：需將台股部位全數出清？

老師要求Ken需將台股部位全數出清，一般而言，投資若能分散布局，也可降低其投資風險，甚至更加進階的投資人，為了避險還會同時布局多單及空單。因此為了投資美股，需將台股部位全數出清，著實啟人疑竇，其背後目的恐怕是想在投資人身上榨出更多資金，最好能讓受害者傾家盪產。

疑點五：保證獲利40%以上？

根據詐騙集團傳給Ken的教學講義，雖然看起來有模有樣，但以寓言故事加上簡陋排版，看起來仍具有十足的「詐騙風」。而在講義中也提到，Ken即將參加的海外股市飆股布局計劃，隨著資金大小分成的3個梯隊，將在5個交易日中達到分別為60%、45%、15%的盈利率。▲詐騙集團為了讓受害人信以為真，特別製作講義取信於人，此為部分講義內容。（當事人提供）宣稱如此高報酬率，還是讓極欲從股票市場賺到錢的Ken看得心癢癢，不過，若Ken能冷靜思考，股神巴菲特在理財生涯中的平均年投報率約為20%左右，但如果這位老師能在5天內創造高達6成的報酬率，巴菲特怎麼還會有股神的封號。投資與詐騙的距離僅一線之隔，提醒投資人千萬不要相信能夠一夕致富，如果想要學習投資，還須穩紮穩打的從基礎學起，當經過時間及市場的淬鍊後，投資人也才有機會透過投資慢慢致富。

很多人不知道當你的錢被騙了，第一時間最該做的是什麼？其實一開始你就錯了

當你的錢被騙了，能不能讓詐騙集團繩之以法，反而不是最重要的，第一時間最該該做的是追蹤你的錢到那去了?錢還拿不拿的回來?能拿回最多當然最好。所以一開始一定是先找到錢去那裡了?被偷天換日了沒?你要趕快帶著匯款證明、與詐騙犯的對話紀錄至派出所報案，警察受理後，會以警用電話撥打165反詐騙電話，協助金融機構阻攔匯款。警局程序參考連結： 臺北市政府警察局防制詐騙專區-報案程序

1：電話先阻攔匯款：撥打165反詐騙諮詢專線

告知專線人員匯出、匯入帳號、金額、時間及地點，資料如果完整，試試看可否協助啟動「圈存機制」。否則要趕快進行警察局報案。

2：網路報案：165全民防騙網或165反詐騙App

除了用電話打1165反詐騙專線，也可以利用165全民防騙網或165反詐騙App進行網路報案，畫面很清晰易懂，只要按照說明，就教會你一步一步的進行報案程序。在網站的連結中，就有「我要報案」的「筆錄預製」，不過網路報案後，一定要到警局(派出所)報案才算完成程序。你可以在網路報案時先行製作初步範本，之後到警察機關正式報案時減少停留警察局派出所的時間。165防騙https://165.npa.gov.tw/#/

3：110報案專線電話或前往警局報案

165只是受理舉報，並非正式的報案。而報案之後，才可以在最短時間將詐騙帳戶列為「警示帳戶」。當你到警局報案做筆錄，要保留「受理案件證明單」(原：報案三聯單)。警方會協助啟動「圈存機制」，將銀行帳戶內的資金扣住以避免歹徒提領。受款銀行會將你匯出去的這筆金額暫時先扣住，並限制這個受款帳戶不能提款或匯款。這就是能否把被騙的錢拿回很關鍵的時間。

4、前往詐騙帳戶銀行分行，拿回被騙的錢：

若很幸運有即時凍結詐騙的銀行帳戶，使詐騙集團來不及領走款項項。便可攜帶相關資料，包含刑事案件報案三聯單、匯款證明文件、身分證、印章，至警示帳戶之銀行分行請求返還，填寫完「返還滯留於警示帳戶內剩餘款項申請書」，並簽立「警示帳戶剩餘款項返還切結書」後，便可拿回被騙的錢。但是返還過程需經過反覆驗證程序，因此需要耗時兩、三個月。有爭議的案件，或是還有其他被害人需要一併調查時，甚至要等到案件訴訟全部結束才能返還，時間就會拖的很久。

5、對詐騙者提出告訴，進入司法訴訟程序：

若錢已被詐騙集團取走，則必須採取法律途徑才有機會找回。當你很清楚詐騙你的人是誰，只要事先蒐集所有被騙的資料，例如通聯記錄(一般電信公司超過6個月很難調到，要盡早去調)(LINE和臉書facebook對方如果刪掉帳號，對話內容就消失了，你要盡早備份對話截圖)。當你有特定的對象就可以¹在警局做筆錄時直接提出告訴，也可以²到地方檢察署按鈴申告，也可以³請律師寫告訴狀遞到地檢署提告。

警方在受理詐騙報案後的4個程序：

警方在受理被害人報案後，會開始進行下列程序

圈存帳戶(凍結帳戶)➔通報警示➔移送偵辦 ➔進入司法程序

1、圈存帳戶：

當警方接受報案後，先以警用電話撥打165，統由165反詐騙諮詢專線協調銀行執行攔阻匯款，警方會先傳真到銀行做緊急圈存，看看能夠圈到多少金額。若歹徒沒有在你匯款後馬上提取現金，在銀行帳戶被凍結後，受害人仍有機會拿回錢財。

所以，在發覺到是被詐騙後，一定要盡快完成報案，才能爭取凍結帳戶的時間！但若沒有圈存到你的匯款，你就得和所有受害者聯合起訴歹徒，以詐騙帳戶裡面剩餘的錢，按比例分攤給所有受害者。

2、通報警示

警方會輸入165反詐騙平臺系統開案以取得案件編號，先以傳真相關資料至人頭帳戶開戶金融機構通報警示，並將「詐欺帳戶通報警示簡便格式表」、「筆錄」、「受理案件證明單」(原：報案三聯單)等資料陳報給偵查隊，由分局偵查隊查辦，並上傳165反詐騙平台系統。

3、偵辦詐欺案件

審核警察局陳報資料，並視管轄權判斷是否需要轉移管轄。警方會確認管轄地，並依受理單一窗口報案流程移轉管轄。如果是本轄案件(含他轄移轉過來管轄的案件)，警方就會調閱開戶人基本資料、交易明細、通聯記錄、調閱監視器等相關資料，開始積極偵辦。當一切犯罪行為被害人與詐騙行為人都調查清楚，就會移送地方檢察署偵辦。

4、法院依偵辦結果開庭審判

若帳戶的錢已被詐騙集團取走，則必須採取法律訴訟的途徑，才有機會找回被詐騙的錢，而被害人也可以向人頭帳戶持有者請求民事賠償。

​小提醒：

有關「Line群組手法詐騙」(​見連結)與「Line群組仿冒名人大師詐騙」(見連結)的影片，裡面的詐騙手法一再提醒大家，千萬不要提供或出售出租帳戶存摺給公司或詐騙集團，因為後續可能會被要求的的損害賠償，金額可能非常的龐大，不要貪圖出售出借帳戶存摺的小利，也不要去幫不明帳戶去提款轉帳，這都可能會讓自已犯罪有前科，又損失大錢。另外，被詐騙的被害人，可以透過刑事訴訟附帶民事訴訟（好處是免繳民訴裁判費），在檢察官詐欺案件起訴後，在二審結束之前，提出附帶民事訴訟。你可以直接提交訴狀給法院，或是在開庭時口頭提出之後再將訴狀後補。